深圳銀保監(jiān)局掛出18張罰單，處罰多家銀行“經(jīng)營(yíng)、消費(fèi)貸”

5月21日，深圳銀保監(jiān)局掛出18張罰單，累計(jì)罰沒(méi)了相關(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人合計(jì)約1224萬(wàn)元。

觀點(diǎn)地產(chǎn)新媒體了解到，多家國(guó)有大行及股份制銀行的深圳市分行因?yàn)閭�(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款三查不到位、資金被挪用等問(wèn)題遭到罰款。

其中，被罰最多的是中行深圳市分行，該分行因?yàn)閭�(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款三查不盡職，信貸資金被挪用；小微企業(yè)貸款三查不盡職，信貸資金被挪用；經(jīng)營(yíng)性物業(yè)抵押貸款用途不合理，資金被挪用于繳納地價(jià)；經(jīng)營(yíng)性物業(yè)抵押貸款未有效核實(shí)貸款用途真實(shí)性，資金被挪用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)；黃金租賃業(yè)務(wù)管理不到位等五項(xiàng)違法違規(guī)行為，合計(jì)被處罰款210萬(wàn)元。

另外，工行深圳市分行因“貸前調(diào)查及首付資金監(jiān)管不到位”被罰180萬(wàn)元。而建行深圳市分行因?yàn)椤皞�(gè)人消費(fèi)貸款三查不盡職，信貸資金被挪用；小微企業(yè)貸款三查不盡職，信貸資金被挪用”被罰130萬(wàn)元。

除了大行以外，一些中小銀行與外資銀行也都“中招”。華夏銀行深圳分行因流動(dòng)資金貸款發(fā)放后轉(zhuǎn)入房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)；個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款未按要求進(jìn)行受托支付；發(fā)放貸款承接本行逾期貸款，延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露這三項(xiàng)違法違規(guī)行為累計(jì)被罰款100萬(wàn)元。集友銀行深圳分行因?yàn)椤百J款三查不到位致使貸款資金被挪用”被罰200萬(wàn)元。

此前，深圳銀保監(jiān)局和人民銀行深圳市中心支行處聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于轄內(nèi)銀行經(jīng)營(yíng)性貸款有關(guān)問(wèn)題的通報(bào)》，通報(bào)了3起典型案例，曝光了經(jīng)營(yíng)貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)的套路，其中平安銀行深圳分行、深圳農(nóng)村商業(yè)銀行光明支行被點(diǎn)名。

據(jù)媒體此前報(bào)道，3月26日，銀保監(jiān)會(huì)、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部、人民銀行三部門(mén)聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防止經(jīng)營(yíng)用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域的通知》，要求銀行要加強(qiáng)借款人資質(zhì)核查、加強(qiáng)信貸需求審核、加強(qiáng)貸款期限管理、嚴(yán)格貸中貸后管理等。對(duì)于違規(guī)挪用經(jīng)營(yíng)貸的個(gè)人和企業(yè)而言，其相關(guān)行政處罰信息及時(shí)納入征信系統(tǒng)。

另外，三部門(mén)還表示將聯(lián)合開(kāi)展一次經(jīng)營(yíng)貸違規(guī)流入房地產(chǎn)問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)排查，于2021年5月31日前完成排查工作，并加大對(duì)違規(guī)問(wèn)題督促整改和處罰力度。

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