4月14日，國新辦舉行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作進展情況發(fā)布會。會上，人民銀行支付結(jié)算司司長溫信祥介紹了金融行業(yè)“資金鏈”治理情況，主要有五個方面的工作：
一是建立支付體系反詐防控制度。人民銀行會同公安部經(jīng)過長期調(diào)研，提出了29條“資金鏈”治理措施，兩個部門辦公廳聯(lián)合發(fā)布了一個文件，從壓實責(zé)任、完善法治保障、深化科技手段等提出了建立支付全鏈條反詐長效治理機制。完善銀行賬戶和支付賬戶管理制度，建立賬戶分類分級管理體系，夯實賬戶實名制，建立涉詐交易監(jiān)測、識別和攔截制度，加強支付機構(gòu)監(jiān)管。
二是精準阻斷涉詐資金轉(zhuǎn)移。人民銀行會同工信部、市場監(jiān)管總局、稅務(wù)總局建設(shè)運行了企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，加強企業(yè)賬戶風(fēng)險監(jiān)測，2021年核驗信息7440萬筆。商業(yè)銀行、支付機構(gòu)排查清理長期不動戶、頻繁開銷戶等異常賬戶，不斷提升監(jiān)測攔截涉詐資金能力。在詐騙犯罪多發(fā)的中緬邊境地區(qū)，人民銀行會同公安部門探索運用新技術(shù)協(xié)助鎖定1768名跨境資金轉(zhuǎn)移“背包客”。2021年，人民銀行支付結(jié)算部門會同反洗錢、外匯管理部門向公安機關(guān)移送涉詐可疑賬戶430萬戶、新建監(jiān)測模型1.3萬個，拒絕涉詐可疑交易1.3億筆。
三是最大限度為群眾追贓挽損。人民銀行建設(shè)了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金查控平臺，2021年商業(yè)銀行、支付機構(gòu)根據(jù)公安部門的查詢、止付、凍結(jié)指令，查詢、止付、凍結(jié)涉詐資金1.5億筆，緊急攔截涉詐資金3291億元。商業(yè)銀行向公安機關(guān)推送涉詐受騙資金交易預(yù)警信息242.8萬條，避免大量群眾向涉詐賬戶轉(zhuǎn)賬。會同國家反詐中心建立涉詐風(fēng)險監(jiān)測攔截機制，組織商業(yè)銀行對涉詐收款賬戶實時監(jiān)測，直接攔截。
四是協(xié)助公安機關(guān)打擊買賣賬戶行為。商業(yè)銀行向公安機關(guān)提供到銀行網(wǎng)點異常開戶的卡販線索8872個。組織商業(yè)銀行、支付機構(gòu)對公安機關(guān)認定的5.2萬個非法買賣賬戶的單位和個人，實施五年不得新開戶等懲戒。指導(dǎo)中國銀聯(lián)建立系統(tǒng)開展“一鍵查卡”試點，為個人提供跨行賬戶信息查詢服務(wù)72萬余次，便利了個人管理名下的銀行卡。
五是堅持風(fēng)險防控和優(yōu)化服務(wù)兩手抓、兩手硬，堅決治理因為防控過度而出現(xiàn)的開戶難問題，印發(fā)了優(yōu)化小微企業(yè)和個人銀行賬戶服務(wù)的指導(dǎo)意見，提出簡易開戶、使用存量賬戶等34項措施，在防風(fēng)險的同時優(yōu)服務(wù)，持續(xù)便利人民群眾資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)。
2021年，金融系統(tǒng)識別攔截資金能力明顯上升，成功避免大量群眾受騙，月均涉詐單位銀行賬戶數(shù)量降幅92%，個人銀行賬戶戶均涉詐金額下降21.7%。
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