證監(jiān)會(huì)就個(gè)人養(yǎng)老金投資公開(kāi)募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理征求意見(jiàn)

6月24日，為推進(jìn)多層次、多支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系建設(shè)，證監(jiān)會(huì)起草了《個(gè)人養(yǎng)老金投資公開(kāi)募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》，并向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

《暫行規(guī)定》共6章30條，主要規(guī)定以下三方面內(nèi)容：一是明確基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)展個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)的總體原則和基本要求；二是明確個(gè)人養(yǎng)老金可以投資的基金產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)要求，并對(duì)基金管理人的投資管理和風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)做出規(guī)定；三是明確基金銷售機(jī)構(gòu)的展業(yè)條件要求，并對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)信息提示、賬戶服務(wù)、宣傳推介、適當(dāng)性管理、投資者教育等職責(zé)做出規(guī)定。

其中，《暫行規(guī)定》提出，個(gè)人養(yǎng)老金可以投資的基金產(chǎn)品應(yīng)符合法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，為最近4個(gè)季度末規(guī)模不低于5000萬(wàn)元的養(yǎng)老目標(biāo)基金；投資風(fēng)格穩(wěn)定、投資策略清晰、長(zhǎng)期業(yè)績(jī)良好、運(yùn)作合規(guī)穩(wěn)健，適合個(gè)人養(yǎng)老金長(zhǎng)期投資的股票基金、混合基金、債券基金、基金中基金和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他基金。

開(kāi)展個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

經(jīng)營(yíng)狀況良好，財(cái)務(wù)指標(biāo)穩(wěn)健，具備較強(qiáng)的公募基金銷售能力；最近4個(gè)季度末股票基金和混合基金保有規(guī)模不低于200億元， 其中，個(gè)人投資者持有的股票基金和混合基金規(guī)模不低于50億元；

公司治理健全，內(nèi)部控制完善，具備較高的合規(guī)管理水平；最近3年沒(méi)有受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1年沒(méi)有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施；沒(méi)有因重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；不存在已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者重大訴訟、仲裁等事項(xiàng)；

與基金行業(yè)平臺(tái)完成聯(lián)網(wǎng)測(cè)試；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

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