存款5萬元以上須帶身份證 昆明部分銀行開始執(zhí)行

由中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)4部門聯(lián)合發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，于昨日正式施行。根據(jù)新規(guī)，金融機(jī)構(gòu)為普通客戶辦理人民幣單筆５萬元以上、外幣等值１萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，要核對(duì)客戶的有效身份證件。

新規(guī)執(zhí)行的第一天，記者對(duì)昆明市的一些銀行進(jìn)行了采訪，發(fā)現(xiàn)廣發(fā)行昆明分行、工行新聞路儲(chǔ)蓄所等銀行網(wǎng)點(diǎn)已開始執(zhí)行，但仍有部分銀行表示還暫未接到相關(guān)通知，所以還未正式執(zhí)行。

據(jù)人民銀行昆明中心支行防洗錢處介紹，此政策的出臺(tái)是為了加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份識(shí)別、保存客戶身份資料和交易記錄的管理，其主要目的是為預(yù)防洗錢等犯罪活動(dòng)。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，目前由于大多數(shù)市民暫還不清楚剛出臺(tái)的新政策，如果嚴(yán)格執(zhí)行存款5萬以上須審核身份證的話，會(huì)因解釋相關(guān)規(guī)定而延長(zhǎng)銀行辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間，增加儲(chǔ)戶排隊(duì)擁擠程度，給銀行和客戶造成不便，因此這一規(guī)定的執(zhí)行會(huì)有一定的適應(yīng)和宣傳期。

本站轉(zhuǎn)載文章和圖片出于傳播信息之目的，如有版權(quán)異議，請(qǐng)?jiān)?個(gè)月內(nèi)與本站聯(lián)系刪除或協(xié)商處理。凡署名"云南房網(wǎng)"的文章未經(jīng)本站授權(quán)，不得轉(zhuǎn)載。爆料、授權(quán)：news@ynhouse.com。